2021年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》模拟试卷

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1 单选题 1分

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场( )功能。

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正确答案：B

本题解析：

B金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场风险分散与风险管理功能。故选B。

2 单选题 1分

建立功能强大、动态／交互式的( )系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。

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正确答案：C

本题解析：

C建立功能强大、动态／交互式的风险监测和报告系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。故选C。

3 单选题 1分

根据《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。

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正确答案：C

本题解析：

C商业银行资本分为核心资本和附属资本，商业银行的附属资本不得超过核心资本的100％，所以核心资本不得低于银行资本的50％。故选C。

4 单选题 1分

我国正在推行的一套人民币货币市场基准利率指标体系是( )。

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正确答案：B

本题解析：

B上海银行间同业拆放利率(Shibor)从2007年1月4日起正式运行，在每个交易日的上午11：30通过上海银行间的同业拆放利率网对外发布，为我国金融市场提供了1年以内产品的定价基准，具有极其重要的意义。故选B。

5 单选题 1分

下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

D银行业从业人员在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：①不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；②礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；③礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。故选D。

6 单选题 1分

股票实际上代表了股东对股份公司的( )。

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正确答案：D

本题解析：

D股票实际上代表了股东对股份公司的所有权。故选D。

7 单选题 1分

合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任。

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正确答案：D

本题解析：

D合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。故选D。

8 单选题 1分

下列关于期权的说法，正确的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

C本题考查对期权买方和卖方权利、义务的掌握。期权是指期权的买方支付给卖方一笔权利金，获得一种权利，即期权费。期权的买方只有权利没有义务，一般在预期价格上升时购入看涨期权。目前较为通行的是欧式期权。故选C。

9 单选题 1分

某客户在2008年9月1日存入一笔50 000元一年期整存整取定期存款，假设年利率是3．00％．一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是多少?( )

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正确答案：B

本题解析：

B一年后，本息和为50 000+50 000×3％=51 500(元)。故选B。

10 单选题 1分

下列关于金融犯罪的说法，错误的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

D金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，但不是所有的金融犯罪都有非法占有目的，故ABC选项正确。故选D。