A公司预期市场利率会下降，但又担心利率上涨带来的融资成本上升的风险，希望将风险控制在一定的范围内，因而A公司与一家美国银行B签订了一份利率上限期权合约。该合约期限为1年，面值1000万美元，上限利率为5%，按季度支付，支付日与付息日相同。即B银行承诺，在未来的一年里，如果重置日的3M-Libor超过5%，则B银行3个月后向A公司支付重置日3M-Libor利率和利率上限5%之间的利息差，即支付金额为（ ）万美元。该合约签订时，A公司需要向B银行支付一笔期权费，期权费报价为0.8%,—次性支付。
即支付3M-Libor利率和利率上限5%之间的利息差。
