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2020年7月，某证券公司拟推荐部分员工担任本公司财务顾问主办人，根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，下列人员中不符合条件的是（ ）。
I.刘某，2020年6月经校园招聘入职（首次参加工作），已取得证券从业资格
II.王某，办理的大额贷款已逾期
III.于某，因出具的上市保荐书存在重大遗漏于2018年12月被交易所给予通报批评处分
IV.李某，私下接受客户微投买卖证券于2017年12月被中国证监会处以罚款
根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，财务顾问主办人应当具备下列条件：
1.具备中国证监会规定的投资银行业务经历；
2.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；
3.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；
4.未负有数额较大到期未清偿的债务；
5.最近24个月无违反诚信的不良记录；
6.最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；
7.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；
8.中国证监会规定的其他条件。
Ⅰ项，刘某，首次参加工作，并未明确属于投行部门，不能确定其具备投行业务经历，不符合（1）；Ⅱ项，王某，大额贷款逾期，不符合（4）；Ⅲ项，于某，24个月内被纪律处分，不符合（6）；Ⅳ项，李某，36个月内行政处罚，不符合（7）。
（2021年真题）根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（??）
（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ）
Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大
Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高
Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素
Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、开立证券账户应坚持合法性原则
Ⅱ、开立证券账户应该坚持真实性原则
Ⅲ、一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户
Ⅳ、一个法人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户
（2020年真题）股价指数是指将计算期的（ ）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。
（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（ ）。
（2021年真题）证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（??），制订有效的流动性风险应急计划。
（2021年真题）将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（??）
（2021年真题）风险度量的方法包括（??）
Ⅰ、敏感性分析法
Ⅱ、波动性分析法
Ⅲ、缺口分析法
Ⅳ、名义值分析法
（2021年真题）现有研究普遍认为，（??）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。
（2020年真题）下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有（ ）
Ⅰ波动性意味着损失的可能性
Ⅱ波动性即收益的不确定性
Ⅲ波动可能带来收益，也可能带来损失
Ⅳ所有波动性都要进行规避
