（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。
方差一协方差法假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。在选定时间段里组合收益率的标准差将由每个风险因素的标准差、风险因素对组合的敏感度和风险因素间的相关系数通过矩阵运算求得。
某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的 失业率应为（ ）。
衡量短期资产负债效率的核心指标是（ ）。
按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括（ ）。
按照我国《商业银行法》的规定，核心资本不包括（ ）。
关于内部资金转移定价的说法不正确的是（ ）。
保险合同的主体分为当事人和关系人。
下列选项中，商业银行可用以提高资本充足率的途径有（ ）。
定价管理分为（ ）。
商业银行执行表内资产负债匹配，通过资产和负债的共同调整，协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配，尽可能使资产与负债达到（ ），从而实现安全性、流动性和盈利性的统一。
商业银行资产负债管理工具包括（ ）。
