2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》对信用风险标准法进行了修订，下列表述正确的有（ ）
2017 年《巴塞尔Ⅲ最终方案》关于信用风险标准法（即权重法）的修订主要围绕风险暴露分类、风险驱动因子选择和风险权重校准三个关键问题展开。在风险权重校准方面，增加了风险权重档次，适当提高了风险敏感性，主要风险暴露的修订如下。 （ 1 ）银行风险暴露。银行可采用外部评估法（ECRA） 或标准评估法（ SCRA）计算银行风险暴露。外部评估法是根据外部评级结果，对应20% -150% 五档不同风险权重。标准评估法是根据银行的偿付能力和资本充足情况，将交易对于分成A 、B 、C 三个等级，分别适用40% 、75% 和150% 的风险权重。 （2） 房地产风险暴露。新设房地产风险暴露类型，根据LTV （贷款金额/押品价值）指标确定风险权重。具体分类包括:以居住用房地产为抵押的风险暴露，根据还款是否实质性依赖于房地产所产生的现金流再细分两小类;以商业房地产为抵押的风险暴露，根据还款是否实质性依赖于房地产所产生的现金流再细分两小类;土地收购、开发和建设风险暴露。 （3） 公司风险暴露。细分一般公司、投资级公司和中小企业三类，分别适用100% 、65%和85% 的风险权重。 （4） 表外贷款承诺。对无条件可撤销贷款承诺的信用转换系数（ CCF） 为10% ;其他贷款承诺的信用转换系统为40% 。 （5 ）零售风险暴露。一般零售风险暴露为75%，其中对于符合条件（一年内未发生过逾期的）的信用卡为45%。
根据《行政诉讼法》，行政处罚违反法定程序的，将面临被人民法院予以判决撤销的后果。（ ）
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。（ ）
零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率(PD)违约、违约损失率(LCD)、违约风险暴露(EAD)、期限(M)等参数。（ ）
巴塞尔委员会《有效银行管核心原则》明确，监管机构有权根据规定的标准批准或否决包括跨境设立机构在内的银行重大收购或投资。（ ）。
根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当了解银行消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。（ ）
银行资本金承担着吸收损失的第一资金来源，其中，一级资本工具的目标是破产清算情况下吸收损失，而二级资本目标是在持续经营前提下吸收损失。（ ）
商业银行负债业务的基本特征包括（ ）。
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于理财产品代理销售的说法，正确的有（ ）。
根据《中国银监会现场检查暂行办法》，现场检查的阶段包括（ ）。
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，流动性风险管理政策和程序主要包括（ ）。
